Include la selezione dei migliori strumenti di investimento, il monitoraggio continuo del portafoglio, la pianificazione finanziaria personalizzata e l'accesso a prodotti esclusivi di Banca Generali.

Banca Generali Private è specializzata esclusivamente nella gestione del patrimonio. Offre soluzioni di investimento avanzate, strumenti fiduciari, pianificazione successoria e un servizio altamente personalizzato, non disponibile nelle banche tradizionali.

Il Wealth Advisor ha la responsabilità di affiancare il cliente in ogni fase della gestione patrimoniale: analizzare la situazione finanziaria, proporre soluzioni adeguate al profilo di rischio, monitorare costantemente il portafoglio e aggiornare la strategia in base ai cambiamenti del mercato e della vita del cliente. Tutto nel rispetto della normativa MiFID II e degli standard etici di Banca Generali Private.

Si parte da un'analisi approfondita del profilo del cliente: obiettivi, orizzonte temporale, propensione al rischio e situazione patrimoniale complessiva. Solo dopo si definisce una strategia su misura con una asset allocation ottimale.

Il portafoglio viene monitorato continuamente. Il cliente riceve aggiornamenti periodici tramite l'Agenda Settimanale e il Commento Mensile, oltre a incontri dedicati ogni volta che il mercato lo richiede.

È l'insieme di strategie legali e finanziarie per proteggere il patrimonio da rischi esterni: creditori, contenziosi, separazioni, successioni impreviste. È fondamentale per imprenditori e professionisti con un patrimonio significativo.

I principali strumenti sono: Trust, Fondo Patrimoniale, Patto di Famiglia, Atti di Destinazione e polizze assicurative a capitalizzazione. La scelta dipende dalla situazione specifica del cliente.

Perché proteggere il patrimonio significa anche proteggersi dai rischi della vita: malattia, invalidità, morte prematura. Una buona copertura assicurativa è parte integrante di qualsiasi piano finanziario solido.

Dipende dal profilo del cliente. Le più comuni sono: polizze vita a capitalizzazione, polizze LTC per la non autosufficienza, polizze temporanee caso morte e piani previdenziali integrativi per la pensione.